Pedir, aprobar y revisar cupos de crédito

El cupo de crédito es cuánto se le fía a un cliente y a cuántos días. El cupo vigente vive en la ficha del cliente; en Cupos de crédito se administra cómo se llegó a ese número: quién lo pidió, con qué argumento, contra qué cupo anterior y quién lo aprobó.

En WeSyncro:TesoreríaCobranzaCupos de crédito

Antes de empezar#

• El cliente debe existir en tu listado de clientes.
• Un cliente puede tener una sola solicitud esperando aprobación a la vez.

Pedir un cupo#

1. Abre la solicitud

   Presiona Pedir cupo y busca al cliente por RUT o nombre.

2. Mira lo que rige hoy

   Al elegir el cliente aparece el recuadro Lo que rige hoy, con su cupo y plazo actuales. Revísalo antes de escribir: evita pedir menos de lo que ya tiene.

3. Completa la solicitud

   Indica el Cupo que se pide, el Plazo en días y responde ¿Por qué?. El recuadro Si se aprueba muestra el cambio de tanto a tanto.

4. Envía

   Presiona Pedir cupo. Verás: "Solicitud enviada. Queda esperando aprobación."

Cupo que se pideNúmeroObligatorio

Monto máximo de crédito. Reemplaza al cupo anterior, no se suma.

PlazoNúmeroObligatorio

Días de crédito. Se propone el plazo vigente del cliente, o 30 si no tiene.

¿Por qué?TextoObligatorio

El argumento de la solicitud. Es lo que va a leer quien apruebe.

Aprobar o denegar#

En la tabla, cada solicitud pendiente tiene tres acciones:

• Aprobar: muestra el cambio de cupo y de plazo, y lo que argumentó quien pidió. La nota es opcional. Al confirmar verás "Cupo aprobado. Ya rige en la ficha del cliente."
• Denegar: exige un motivo. El aviso es "Solicitud denegada. El cupo del cliente no cambió."
• Deshacer: borra una solicitud que se pidió mal y que nadie ha revisado. Si la revisaste y no corresponde, deniégala: así queda registrado el porqué.

Quien pidió un cupo no puede aprobarlo. Si lo intentas verás "No puedes aprobar un cupo que pediste tú. Tiene que revisarlo otra persona." El usuario administrador de la cuenta queda exceptuado.

Estados de una solicitud#

• Esperando aprobación: nadie la ha resuelto.
• Aprobada: cambió el cupo del cliente. La que rige hoy lleva además la etiqueta Vigente.
• Denegada: no cambió nada.

Ver el historial de un cliente#

El ícono de historial de cada fila, que dice "Cómo llegó este cliente al cupo que tiene hoy", abre el historial del cupo de ese cliente: el Cupo vigente, el Plazo, la Condición y todas las solicitudes con quién pidió y quién resolvió.

Si aparece un aviso amarillo indicando que la ficha dice otra cosa, significa que alguien editó el cupo directamente en la ficha del cliente, por fuera de este flujo, o que el cupo viene de antes de que existiera este registro.

Qué muestra la pantalla#

• Indicadores Esperando aprobación, Aprobadas, Denegadas y En pantalla.
• Columnas Cupo y Plazo con el valor anterior tachado y el nuevo al lado.
• Filtro por estado y la opción Solo los vigentes, que deja únicamente el cupo que rige hoy para cada cliente.
• Filtros por cliente, fechas y rango de cupo, y descarga a Excel.

Problemas frecuentes#

El botón Pedir cupo no se activa#

Falta el cliente, el cupo, el plazo o el motivo. También se bloquea si el cliente ya tiene una solicitud pendiente.

"Este cliente ya tiene una solicitud esperando aprobación. Resuélvela antes de pedir otra."#

Aprueba, deniega o deshaz la solicitud anterior y vuelve a pedir.

"Solo se pueden deshacer las solicitudes pendientes. Esta ya fue resuelta."#

Una solicitud aprobada o denegada es historia y no se borra. Para cambiar el cupo, pide uno nuevo.