Artículos de Tesorería
Conceptos
Cobranza
- Tablero de cobranza: indicadores y tablas por ejecutivo
- Crear carteras y asignar clientes a un ejecutivo
- Registrar un pago recibido de un cliente
- Acreditar un pago: repartirlo entre las facturas del cliente
- Respaldar acreditaciones con el banco y aprobarlas
- Conciliar los movimientos de la cartola
- Pedir, aprobar y revisar cupos de crédito
- Reporte de pagos: cuánto entró y en qué etapa está
- Una transferencia que paga dos facturas
- Conciliar un depósito de la cartola con un pago
Egresos
EjemploNivel básico5 minRevisado el
Una transferencia que paga dos facturas
Caso resuelto: un cliente transfiere $1.500.000 que cubre una factura completa y abona parte de otra. Registro y acreditación paso a paso.
El caso
Ferretería El Roble transfiere $1.500.000 a Comercial Los Aromos. Con esa plata paga completa la factura 1041 y abona parte de la factura 1058.
Daniela trabaja en cobranza de Comercial Los Aromos SpA. El lunes 5 de octubre de 2026 un cliente le avisa por correo que hizo una transferencia y le manda el comprobante. El monto no coincide con ninguna factura: cubre una entera y parte de otra.
Los datos son inventados; las pantallas, los botones y los campos son los reales.
El escenario#
| Dato | Valor |
|---|---|
| Cliente | Ferretería El Roble Ltda., RUT 76.412.853-2 |
| Monto transferido | $1.500.000 |
| Fecha del comprobante | 05-10-2026 |
| N° de transferencia | 48213377 |
| Cuenta que recibió | Santander operaciones (CLP) |
| Folio | Vence | Saldo |
|---|---|---|
| 1041 | 30-09-2026 | $892.500 |
| 1058 | 15-10-2026 | $1.130.500 |
Paso 1: registrar el pago#
Abre el formulario
Daniela entra a Tesorería › Cobranza › Pagos recibidos y presiona Registrar pago.
Completa los datos
- Cliente que pagó: escribe "El Roble" y elige Ferretería El Roble Ltda.
- Cuenta donde entró: Santander operaciones · CLP.
- Fecha: 05-10-2026.
- Monto: 1500000.
- Medio de pago: Transferencia.
- Referencia: 48213377.
Adjunta el comprobante y registra
Sube el PDF con Adjuntar comprobante (PDF o imagen) y presiona Registrar. Aparece el aviso "Pago registrado".
En la tabla, el pago queda con Monto $1.500.000, Saldo $1.500.000, acreditación Sin acreditar y confirmación Sin confirmar.
Paso 2: repartir el saldo#
Abre el reparto
En la fila del pago, Daniela presiona el ícono Repartir el saldo entre las facturas del cliente. Se abre la pestaña Repartir el saldo con las dos facturas, ordenadas por vencimiento. La 1041 muestra su fecha en rojo porque ya venció.
Reparte de la más antigua a la más nueva
Presiona Repartir en orden. El sistema llena la columna Acredita:
Folio Disponible Acredita 1041 $892.500 892500 1058 $1.130.500 607500 Revisa el resumen
Arriba se lee Asignado $1.500.000 y Quedaría $0. Los recuadros indican Quedarían pagadas 1 de 2 y Quedarían parciales 1, con $523.000 pendientes.
Acredita
Presiona Acreditar $1.500.000. Aparece el aviso "Se acreditaron $1.500.000".
El resultado#
| Campo | Antes | Después |
|---|---|---|
| Acreditado | $0 | $1.500.000 |
| Saldo | $1.500.000 | $0 |
| Acreditación | Sin acreditar | Acreditado |
| Confirmación | Sin confirmar | Sin confirmar |
En la pestaña Acreditaciones del pago aparecen dos filas en estado Pendiente y con la leyenda Sin operación:
- Folio 1041 por $892.500.
- Folio 1058 por $607.500.
Lo que todavía no cambió#
Las facturas siguen con su saldo completo: $892.500 y $1.130.500. Acreditar comprometió la plata del pago, pero no rebajó la deuda del cliente.
Lo que sí cambió es su Disponible. Si llegara otro pago de Ferretería El Roble, la factura 1041 ya no aparecería para repartir, y la 1058 mostraría $523.000 con la etiqueta en trámite.
La deuda baja cuando esas dos acreditaciones se respaldan con el abono de la cartola y otra persona aprueba la operación. Ese tramo está resuelto en el ejemplo de conciliar un depósito de la cartola, que continúa este mismo caso.