Artículos de Tesorería
Conceptos
Cobranza
- Tablero de cobranza: indicadores y tablas por ejecutivo
- Crear carteras y asignar clientes a un ejecutivo
- Registrar un pago recibido de un cliente
- Acreditar un pago: repartirlo entre las facturas del cliente
- Respaldar acreditaciones con el banco y aprobarlas
- Conciliar los movimientos de la cartola
- Pedir, aprobar y revisar cupos de crédito
- Reporte de pagos: cuánto entró y en qué etapa está
- Una transferencia que paga dos facturas
- Conciliar un depósito de la cartola con un pago
Egresos
EjemploNivel intermedio8 minRevisado el
Conciliar un depósito de la cartola con un pago
Caso resuelto: importar la cartola, respaldar con su abono las acreditaciones de un pago, aprobar la operación e ignorar una comisión.
El caso
La cartola de octubre trae un abono de $1.500.000 de Ferretería El Roble y una comisión de $3.570. Hay que respaldar el pago ya acreditado, aprobarlo y limpiar la comisión.
Este caso continúa el de la transferencia que paga dos facturas. Daniela ya registró el pago de Ferretería El Roble y lo repartió entre las facturas 1041 y 1058. Las facturas todavía no bajan su saldo: falta que el banco confirme que la plata llegó y que otra persona lo apruebe.
Los datos son inventados; las pantallas, los botones y los campos son los reales.
El escenario#
| Dato | Valor |
|---|---|
| Pago recibido | Ferretería El Roble Ltda., $1.500.000, 05-10-2026 |
| Acreditación 1 | Folio 1041 por $892.500, pendiente |
| Acreditación 2 | Folio 1058 por $607.500, pendiente |
| Estado del pago | Acreditado, Sin confirmar |
| Fecha | Descripción | Cargo | Abono |
|---|---|---|---|
| 02-10-2026 | COMISION MANTENCION CUENTA | $3.570 | |
| 05-10-2026 | TRANSF DE FERRETERIA EL ROBLE LTDA | $1.500.000 |
Paso 1: importar la cartola#
Abre el importador
En Tesorería › Cuentas y ajustes › Bancos, Daniela presiona el ícono Importar cartola de la cuenta Santander operaciones.
Sube el archivo
Arrastra el Excel del banco, tal como viene. El importador detecta por su nombre las columnas de fecha, descripción, cargo y abono.
Confirma
El resumen muestra 2 movimientos, entradas por $1.500.000 y salidas por $3.570. Presiona Importar 2 movimientos y aparece el aviso "2 movimientos importados".
Paso 2: respaldar el pago con el abono#
Abre el pago
En Pagos recibidos, Daniela abre el detalle del pago de Ferretería El Roble y entra a la pestaña Respaldo del banco, que muestra un 2 entre paréntesis.
Marca las acreditaciones
En 1 · Qué acreditaciones se respaldan marca las dos filas. La tabla anticipa el efecto: el folio 1041 quedaría Pagada y el 1058 quedaría con $523.000.
Elige el abono
En 2 · Con qué abono de la cartola elige el movimiento del 05-10-2026, que tiene $1.500.000 Por explicar.
Envía a aprobación
Abajo se lee Se respalda $1.500.000 y Al abono le quedaría $0. Presiona Asociar y enviar a aprobación. El aviso dice: "Operación creada. Queda pendiente de aprobación en Tesorería › Aprobaciones."
Las dos acreditaciones pasan a En revisión. En Conciliación, el abono ya muestra Explicado en la columna Por explicar, aunque su estado sigue Pendiente.
Paso 3: aprobar la operación#
Daniela armó la operación, así que no puede aprobarla. La revisa Rodrigo, jefe de administración.
Abre el detalle
En Tesorería › Cobranza › Aprobaciones, pestaña Pendientes, Rodrigo abre la operación por $1.500.000. Ve el pago que aporta con su comprobante, las dos facturas y el movimiento de cartola. El aviso dice: "Si se aprueba, quedarían $0 de ese abono sin explicar."
Aprueba
Presiona Aprobar y confirma en la ventana Aprobar la operación. Aparece: "Operación aprobada · 2 facturas actualizadas".
Paso 4: ignorar la comisión#
En Conciliación queda pendiente el cargo de $3.570. No tiene ningún pago detrás, así que Daniela usa el ícono No corresponde conciliarlo y escribe "Comisión bancaria" como motivo. El movimiento pasa a Ignorado.
El resultado#
| Elemento | Antes | Después |
|---|---|---|
| Factura 1041 | Saldo $892.500 | Saldo $0, pagada |
| Factura 1058 | Saldo $1.130.500 | Saldo $523.000, abono parcial |
| Pago recibido | Sin confirmar | Confirmado |
| Acreditaciones | Pendientes | Aprobadas |
| Abono de la cartola | Pendiente | Conciliado |
| Comisión | Pendiente | Ignorado |
El abono pasó a Conciliado sin que nadie lo marcara: quedó explicado por completo con acreditaciones aprobadas. La lista de pendientes de la cuenta queda en cero.